Đến khi tan vỡ mới hay. Nhiều vụ vay đình đám rưa rứa nhau cứ thế trơn tru… Trong khi đó. Đáng để ý là có khoảng 700 tỷ đồng liên hệ đến tài sản thế chấp là hàng tồn kho nhưng lượng hàng trong kho thực tại chỉ có vài chục tỷ đồng. Tài sản của Công ty Trường Ngân dùng để thế chấp là 3. Các nhà cung cấp bao vây đòi nợ. 500 tỷ đồng. Với DN bán lẻ thì hóa đơn đầu vào và số lượng thực tại hàng trong kho chênh lệch khác xa nhau. Dù chấp thuận thế chấp bằng chính căn nhà của mình thì tuy có phương án khả thi vẫn bị cán bộ NH xác minh đi xác minh lại.
Dư luận mong muốn làm rõ các hành vi bắt tay của các nhân viên NH giúp cho những vụ vay vốn “khủng” dễ dàng trơn tuột. Dư luận xôn xao vụ ông Lâm Ngọc Khuân. Nếu một người dân muốn vay vốn. “Đại gia” này cùng lúc vay tại nhiều NH khác nhau. 340 tấn cà phê. Do đó. “Đại gia” lại mua hóa đơn từ công ty người nhà để rút tiền NH rồi chuyển tiền trở lại.
VIB. Bằng nghiệp vụ của mình. Trong vụ án này có khoảng 30 cán bộ NH bị khởi tố và đề nghị truy tố về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong các hoạt động tín dụng. Ngoài ra.
Cách nào để doanh nghiệp (DN) này vay được như vậy? Đây không phải là vụ việc mới.
Cán bộ NH cũng không khó khăn mấy trong việc xác minh tài sản thế chấp này đã được thế chấp vay ở nơi nào chưa. Vậy mà. HÀN NI. Vietinbank. Thế nhưng. Rõ ràng. Nguyên chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Thực phẩm Phương Nam (ở Sóc Trăng).
Gần đây. Techcombank) với tổng số tiền vay lên đến 600 tỷ đồng. Điều đó ai cũng biết. Thay vì dùng số tiền vay được ủy nhiệm cho NH chi trả cho các nhà cung cấp hàng cho công ty mình.
Khi ông “xuất ngoại”. Nghiệp vụ NH có cho phép DN dùng hóa đơn để chứng minh tài sản trong kho. Phương Đông. Dùng vào việc khác… Qua nhiều vụ việc và cách thức giống nhau. Số nợ của “đại gia” máy tính này ở 4 NH lên đến 200 tỷ đồng. Việc cán bộ NH không kiểm kho để tài sản thế chấp teo tóp. Hàng hải. Định giá kỹ càng và chỉ duyệt cho vay khoảng vài mươi phần trăm giá trị căn nhà.
Trong đó. Agribank. Vài tháng trước đây. Thì rõ ràng là có thông lưng. Trị giá chưa đầy 100 tỷ đồng nhưng cùng lúc được dùng làm tài sản thế chấp để vay tại 7 NH (Quân đội. Chắc hẳn cán bộ NH cũng thừa biết. Rồi dùng làm tài sản thế chấp. Cũng cách đó. Đó là chưa kể lượng hàng đó còn được thế chấp để vay ở NH khác nữa. Dư luận đang râm ran việc một “đại gia” trong ngành máy tính sắp vỡ nợ.
Bỏ lại khoản nợ hơn 1. Cách mà “đại gia” này vay được từ các NH cũng đơn giản: ngoài việc dùng nhà đất thế chấp thì móc nối để được các nhân viên NH nâng giá trị tài sản hàng trong kho để thế chấp.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét